Klondaika - Izmaksas aizturēšanā
Klondaika aiztur 1300 EUR izmaksu un pieprasa veikt papildu spēļu apgrozījumu
Vēlos publiski informēt par savu pieredzi ar SIA “KLONDAIKA”.
Veicu 1300 EUR depozītu, pēc spēles rezultātā iegūta laimesta pieprasīju 1300 EUR izmaksu (izmaksāt savu sākotnējo depozītu ) . Tā kā nolēmu turpmāk nespēlēt, pieprasīju savu līdzekļu izmaksu.
Klondaika rakstiski paskaidroja, ka saskaņā ar viņu iekšējiem noteikumiem izmaksu var neapstiprināt līdz brīdim, kad attiecīgie naudas līdzekļi ir “atbilstoši apgrozīti”. Faktiski tas nozīmē, ka, lai saņemtu izmaksu, man tiek prasīts turpināt spēlēt un veikt papildu spēļu apgrozījumu ar savu depozītu.
Manuprāt, šeit rodas būtisks jautājums: vai azartspēļu organizētājs drīkst piespiest klientu turpināt spēlēt ar saviem līdzekļiem kā priekšnoteikumu šo līdzekļu izmaksai?
Īpaši būtiski ir tas, ka Klondaika pati rakstiski apstiprināja:
* NILLTPFN likuma 32. pants manā gadījumā nav piemērots;
* par manu darījumu Finanšu izlūkošanas dienestam nav ziņots;
* nav pieņemts lēmums par atturēšanos no darījuma veikšanas saskaņā ar NILLTPFN 32. pantu;
* izmaksas aizkavēšana notiek viņu iekšējās pārbaudes ietvaros;
* šīs iekšējās pārbaudes standarta termiņš esot līdz 10 darbdienām.
Vienlaikus Azartspēļu un izložu likuma 35. pants paredz organizētājam tiesības izdot iekšējās kārtības noteikumus, taču šīm tiesībām ir jānodrošina normatīvo aktu prasību ievērošana. Savukārt likuma 36. panta trešās daļas 2. punkts paredz, ka laimestu virs 720 EUR, bet nepārsniedzot 14 300 EUR, izmaksā vienas darba dienas laikā. (LIKUMI.LV)
NILLTPFN likuma 32. pants savukārt paredz konkrētu procedūru gadījumā, ja tiek pieņemts lēmums atturēties no darījuma veikšanas aizdomu par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju dēļ, tostarp pienākumu par to ziņot Kontroles dienestam. (LIKUMI.LV)
Tādēļ man joprojām nav sniegts skaidrs tiesiskais pamatojums, kādēļ manas izmaksas var tikt aizkavētas līdz 10 darbdienām un kādēļ man faktiski būtu jāveic papildu spēļu apgrozījums, lai saņemtu savus līdzekļus.
Par šo situāciju esmu vērsies Valsts ieņēmumu dienestā, lūdzot izvērtēt Klondaika rīcības atbilstību Latvijas Republikas normatīvajiem aktiem.
Es nevēlos turpināt spēlēt tikai tādēļ, lai saņemtu naudas līdzekļus, kuru izmaksu esmu pieprasījis.
Ja kādam citam ir bijusi līdzīga pieredze ar Klondaika — depozīts, atteikšanās turpināt spēlēt, izmaksas pieprasījums un prasība vispirms veikt papildu apgrozījumu — lūdzu padalīties ar pieredzi.
Labdien!
Vēlamies sniegt pilnīgu un juridiski pamatotu atbildi uz Jūsu uzdotajiem jautājumiem saistībā ar Jūsu 1300 EUR izmaksas pieprasījuma statusu.
Atbildot uz Jūsu norādi par saziņu ar klientu atbalsta dienestu un 24 stundu termiņu, vēlamies precizēt platformas iekšējos procesus. Standarta apstrādes termiņi neattiecas uz gadījumiem, kas prasa padziļinātu izpēti. Situācijās, kad tiek pieprasīta spēlē neizmantotu (neapgrozītu) līdzekļu izmaksa, šī transakcija nekvalificējas kā standarta izmaksa. Šādos gadījumos lēmuma pieņemšana tiek nodota Atbilstības (Compliance) nodaļai, un papildu pārbaužu apstrādes termiņš ir līdz 10 darba dienām.
Atbildot uz Jūsu norādītajiem juridiskajiem argumentiem:
1. Par Azartspēļu un izložu likuma 36. panta trešās daļas 2. punktu Jūs atsaucāties uz šo pantu, kas paredz, ka laimests (no 720 līdz 14 300 EUR) ir jāizmaksā vienas darba dienas laikā. Vēlamies vērst Jūsu uzmanību, ka likums šo termiņu attiecina ekskluzīvi uz laimestu izmaksu. Jūsu gadījumā Jūs esat pieprasījis sava iemaksātā, bet spēlē neizmantotā depozīta atgriešanu. Neapgrozīts depozīts saskaņā ar likumdošanu nav klasificējams kā laimests, tādēļ uz šo darījumu neattiecas 36. pantā noteiktais 1 darba dienas izmaksas termiņš.
2. Par Klondaika.lv noteikumiem un iekšējo pārbaudi Klondaika.lv Interaktīvo azartspēļu organizēšanas noteikumi, kuriem Jūs piekritāt reģistrācijas brīdī, skaidri definē rīcību ar neapgrozītiem līdzekļiem.
Noteikumu 3.1.3. punkts nosaka: " Gadījumā, ja Lietotājs pieprasa naudas līdzekļu, kuri pirms tam nav apgrozīti SIA KLONDAIKA sniegto pakalpojumu izmantošanai, Izmaksu no sava Lietotāja konta, SIA KLONDAIKA patur tiesības Izmaksu neapstiprināt līdz brīdim, kad attiecīgie naudas līdzekļi ir tikuši atbilstoši apgrozīti."
Noteikumu 2.1.2.14. punkts papildina: " SIA KLONDAIKA ir tiesības noraidīt un/vai apturēt naudas līdzekļu, kuri nav tikuši lietoti SIA KLONDAIKA sniegto pakalpojumu saņemšanai, izņemšanu no Lietotāja konta līdz brīdim, kamēr ir pārbaudīta šo naudas līdzekļu izcelsme. "
3. Par NILLTPFN likumu un 32. pantu Jūs jautājāt, vai attiecībā uz Jūsu darījumu ir pieņemts lēmums saskaņā ar NILLTPFN likuma 32. pantu (līdzekļu iesaldēšana) un vai ir ziņots Finanšu izlūkošanas dienestam (FID). Vēlamies paskaidrot, ka šobrīd Jūsu līdzekļiem nav piemērots 32. pantā minētais "iesaldēšanas" statuss. Izmaksa ir aizturēta mūsu iekšējās Klienta izpētes procedūras ietvaros. Kā NILLTPFN likuma subjekts mēs nedrīkstam pieļaut platformas izmantošanu finanšu līdzekļu tranzītam. Situācijās, kad klients veic iemaksu un nekavējoties pieprasa tās izmaksu bez pakalpojuma izmantošanas, mums ir tiesisks pienākums veikt padziļinātu izpēti saskaņā ar mūsu iekšējo AML politiku. Apliecinām, ka izmaksas aizturēšanas primārais pamats ir Noteikumu 2.1.2.14. punkts.
Mēs pieņemam zināšanai Jūsu lēmumu vērsties Izložu un azartspēļu uzraudzības inspekcijā (IAUI). Mēs esam pilnībā atvērti sadarbībai ar uzraudzības iestādēm, lai nepieciešamības gadījumā pamatotu savas rīcības tiesiskumu un atbilstību likumdošanai. Tālākai saziņai un jautājumiem aicinām izmantot mūsu klientu atbalsta kanālus, rakstot no sava reģistrētā e-pasta.
Комментарии (1)
Turpini spēlēt, ātri nonāksi laimes zemē 🤣