Invex Finance - Мошенничество в факторинге: Обман. Берут предоплату. Деньги не возвращают

Известно, в сделке факторинга участвуют три стороны: поставщик, покупатель (дебитор) и фактор (факторинговая компания или банк) . В нашем случае - мы имеем дело не с банком, не с факторинговые компанией - а посредником invex finance который имеет членство во всемирной организации факторинга (fci. Nl) . Лидер мошенник invex finance, выступает некий человек который представляется эдгаром, лет 60-65. Имеет особый отличительный признак отрезанное право ухо. Лидер invex finance попадал в поле зрения государственной полиции и имеет ряд громких уголовных дел по статье мошенничество организованной преступной группой.

Источником возникновения мошенничества может быть один или сразу несколько участников факторинговой операции, то есть либо клиент, либо дебитор, в нашем случае это invex finance (инвекс фонды, invex group, invex) - которая берёт деньги с клиентоа. В чем обычно состоит мотив мошенничества? Это зависит от ситуации, в которую попал человек, вынужденный пойти на преступление, его психологического и эмоционального состояния. В нашем случае это человек который является лидером преступной схемы и имеет ряд уголовных дел, а так же покровителей.

Как же предупредить мошенничество если вы уже подписали договор с invex finance (invex fondi) или планируете это сделать с человеком который представляется эдгаром?

Приведем ряд тревожных сигналов, на которые нужно обращать особое внимание:

- наличие уголовных процессов, жалоб;
- авансы, предоплата за проверку документов;
- взаимозачеты, скидки и бонусы, кредитные ноты, прямые платежи;
- резкий рост объемов уступаемой задолженности;
- изменения в it, менеджменте компании;
- вывод на рынок новых товаров, услуг;
- непредставление полного пакета документов по поставкам;
- новые поставки на чуть большую сумму сразу после погашения предыдущих;
- плохая обратная связь со стороны клиента, дебитора;
- смена клиентом банка, юридического адреса;
- семейный бизнес;
- переход от другого фактора;
- смена поведения собственника;
- изменение суммы поставок;
- смена персонала;
- долги по налогам и взносам;
- полное использование лимита;
- платежи точно в срок, без малейших просрочек;
- новые дебиторы;
- несоответствие между продажами и уступаемой задолженностью;
- номера и оформление товарных документов;
- наличие судебных решений;
- несоответствие роста продаж тенденциям в отрасли, на рынке;
- негативные новости о деятельности компании.

Большинство перечисленных выше "сигналов" не требуют пояснений, но некоторые из них не столь очевидны.

Основной метод противодействия и выявления мошенничества в факторинге довольно прост - аудит и мониторинг участников сделки. Цените свое время не попадайтесь на уловки профессиональных аферистов - обращайтесь в банки.